日前，多地媒體刊登了一則新聞：近期，多地警方通報，有群眾收到郵寄快件，自稱是“國家金融監督管理總局”“中國銀行保險監督管理委員會辦公廳”等機關發出的“清退通知”紅頭文件，要求掃描二維碼辦理，24小時內未進行清退申請視為自動放棄。
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針對此事件，前段時間，國家金融監督管理總局發布關于防范冒用金融監管名義實施詐騙的風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力。
犯罪分子現在連監管部門都敢冒充了？今天晚報就為大家揭露這種新型騙術。在此次監管通報中，共列出三大詐騙手法：
手法一：偽造金融監管部門文件
不法分子冒用國家金融監督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯網等渠道，發布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。
手法二：假冒金融監管部門受理投訴
消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯系消費者，誘導其點擊“××監管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創建所謂“××監管部門會議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。
手法三：冒充金融監管人員“消除征信不良記錄”
不法分子假冒金融監管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸產品時產生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復征信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬，不法分子迅速轉移資金并藏匿。
觀海新聞／青島晚報／掌上青島記者薛飛
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第一，記。“記”是指要記住金融監管部門不直接辦理金融業務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財等“回款渠道”，不會通過QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。
第二，選。“選”是指要選擇正規機構的合法金融服務。包括所有的投資渠道、證券公司，大家一定要選“正版”的機構來操作。有很多犯罪分子會把自己的軟件包裝得和正規公司很像，所以大家從源頭上就直接找到正規的證券公司、支付平臺等合作，就可以免除這種煩惱。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告傳單、社交媒體等非正規途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔保”貸款業務及“保本高收益”理財產品等。
第三，護。“護”是指加強個人信息保護，謹防信息泄露。對于不明來源的“內部消息”以及非官方渠道發布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產損失。
第四，維。“維”是指通過官方渠道合法合理維權。因金融產品或者服務問題與金融機構發生爭議的，消費者可優先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進行處理；未達成一致的，可向當地金融糾紛調解組織申請調解或者向金融監管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發送的所謂“官方投訴鏈接”。
第五，報。“報”是指發現犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發現涉嫌違法犯罪線索，消費者應及時向公安機關報案反映有關情況，不可輕信網絡上自稱“網警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據，積極提供線索，配合公安機關案件偵查，盡力挽回損失。
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